阿布扎比国际金融中心修订反洗钱规则，强调FATF的旅行规则适用于虚拟资产

金色财经报道，欧洲银行管理局 (EBA) 今天发布了关于所谓“旅行规则”的新指南，即资金和某些加密资产转移时应附带的信息。该规则将有助于解决滥用此类转移进行洗钱和恐怖主义融资的问题。 该指南规定了资金或加密资产的转移应附带哪些信息，并列出了支付服务提供商（PSP）、中介PSP（IPSP）、加密资产服务提供商（CASP）和中介CASP（ICASP）应采取的步骤来检测缺失或不完整的信息，以及如果资金转移或加密资产转移缺乏所需信息，他们应该怎么做。 目标是建立一种在整个欧盟范围内实施旅行规则的一致且有效的方法，使得相关当局能够在必要时全面追踪此类转移，以防止、发现或调查洗钱和恐怖主义融资。

金色财经报道，英国的加密资产企业现在可以开始扣留某些加密货币转账，以遵守9月1日生效的新加密货币旅行规则。针对虚拟资产服务提供商的规则由英国FCA于8月17日首次推出，并确保总部位于英国的VASP将收集、验证和共享与加密资产转让相关的信息。 如果从未实施旅行规则的海外司法管辖区的个人或实体收到入境付款，VASP必须就“是否向受益人提供加密资产”进行“基于风险的评估”。

金色财经报道，乌克兰正在更新适用于加密货币的法律法案，以使该国的立法与欧洲标准相一致。基辅的几个政府机构正在准备修改今年早些时候成为法律的“关于虚拟资产”的法案。据悉，乌克兰将根据欧盟加密资产市场（MiCA）立法方案的规定进行修订。今年2月，乌克兰通过了修订后的虚拟资产法案，乌克兰总统Zelenskyy在3月将其签署为法律。（Bitcoin.com）

金色财经报道，科技公司Sumsub为加密货币行业推出了旅行规则解决方案。包括虚拟资产服务提供商（VASP）之间安全的旅行规则信息传输，所有必要的KYC检查，反洗钱筛查和根据监管的具体情况和业务需求进行核查协调。根据FATF的数据，98个国家中有29个已经通过了旅行规则的立法。

金色财经报道，中国台湾监管机构希望扩大台湾金融产品的使用范围，机构计划发布有关金融科技和虚拟资产的新规则。

7月5日消息，欧洲银行管理局(EBA)采取重要举措加强反洗钱(AML)措施，宣布将旅行规则指南扩展至加密服务提供商及其中介机构。自12月30日起，在欧盟(EU)运营的加密货币交易所将受法规(EU)2023/1113（旅行规则指南）的约束，该法规要求报告资金和加密资产转移的信息。因此，根据MiCAR的定义，加密资产服务提供商(CASP)将受到欧盟反洗钱/打击恐怖主义融资(AML/CFT)制度的约束。一旦法规生效，支付服务提供商（PSP）、中介PSP、CASP和中介CASP将获得两个月的缓冲期来声明遵守新的要求。一些一般规定包括收集用户信息以转移资金或加密资产，确定交易是否与购买服务有关以及检测看似相关的转移。此外，加密服务提供商和中介机构需要声明其多个中介和跨境转移政策。EBA承认，遵守《欧盟旅行规则指南》将使加密货币交易所和服务提供商面临财务压力。不过，该监管机构预计，从长远来看，总体上将受益。