Compound(COMP币)是建立在以太坊区块链上的去中心化的货币市场协议。
项目愿景:
构建一个多币种的货币市场基金,在内部为不同币种相互融通提供一个货币市场。
市场需求:
Compound是基于以太坊上的一个协议,用于建立基于资产的供求变化,以算法计算得出利率的资金池。资产的供应方和借款人直接与协议进行交互,从而赚取或支付浮动利率。Compound协议试图通过货币市场系统解决流动性问题,并且当前大多数加密货币闲置在交易所与钱包中,资产所有人并没有相应的利息。
COMP通证激励模型是用"股票"补贴借贷双方,让lenders拿到更高的收益,让borrower拿到更低的利率。其所激励的行为就是lenders多存款,borrowers多贷款。并用通证使存贷双方都受到激励,因而积极存贷,提高Compound市场的流动性。COMP将会免费分发给协议的使用者,只要用户使用Compound协议进行借贷交易即可。而且借贷的金额越多,获得的COMP数量越多,这个过程被称为「借贷即挖矿」。
具体机制如下:
4,229,949个COMP代币被放置在一个「蓄水池」(Reservoir)智能合约中,并且每个以太坊区块都会转出0.5个COMP(也就是每天约2880个COMP),这也就意味着需要4年的时间才会全部分发完;
COMP将会被分配至每个借贷市场中(ETH、USDC、DAI等),以该市场中产生的利息作为比例,这也就意味着分配比例会随时变化;
在每个市场中,50%的COMP会分配给资产提供者,50%的COMP分配给借款人,用户可以根据自己资产在所在市场内占比获得;
一旦某个地址获得0.001COMP,任何Compound中的交易都会将相应的COMP转移至他们的地址中,而对于更小的数量,也可以自行收集获得的COMP。
Compound主要的参与者有四方,lender,borrower,liquidator和compound本身。
首先,lender将合格资产抵押到Compound智能合约里。Compound目前共接收九种合格资产,未来COMP持有人(立法者)可以投票批准新的合格资产。目前Compound内部存在11个不同的通证池(BAT,DAI,SAI,ETH,REP,USDC,WBTC,UNI、COMP、ZRX和Tether(USDT))。
Lender抵押资产之后,得到对应的凭证通证,称为cToken。因为有11种资产,得到cToken也分11种,分别叫做cBAT,cDAI,cSAI...,cTether。
其次,Lender抵押了资产之后,就获得借款的资格。lender就可以成为borrower,同时规定Borrower借款的额度要小于抵押资产的现值,即借款额度与抵押资产之比小于1。
最后,Borrower借款之后,需要归还,并需要支付利息。这笔利息就是Compound全部的收入来源。
如果由于borrower所借的资产升值,或者之前抵押的资产贬值,导致欠款余额与抵押品之间的比值接近安全线,liquidator(清算人)机制将清偿债务,然后获得lender原先抵押的资产,及时变卖获利。在清算之后,lender手里cToken将作废。
Compound协议的清算机制中,其在每类资产中增加collateral factor属性,该属性定义了某类资产单位抵押物可以借贷其他资产的数量。即,抵押率。目前的主要借贷协议通过超额抵押的方式借款,通常要求抵押率低于150%,若抵押品价值跌破了对抵押资产(如ETH)要求的抵押品比率150%,将会触发清算程序。一旦启动清算程序,清算人可以立即以低于市场价格3%-5%的折扣获得抵押品(如ETH),即原抵押品被清算。
激励机制:
Compound协议治理通证COMP,代表持有者的投票权,社区成员可通过提案、表决对协议进行更改。COMP推出的借贷挖矿激励中,423万枚的50%将分配给lenders,50%将分配给borrowers,用户可以根据自己资产在所在市场内的占比获得相应比例的COMP。
固定总量,42.3%的代币将从6月16日开始随着以太坊出块,每个以太坊区块产出0.5COMP,每年产出845,989COMP,四年挖完。
23.96%已被分发至CompoundLabs的股东
22.26%将分4年分配至创始人和团队成员
3.73%将分配至未来的团队成员
50.05%被预留给协议的用户(其中已明确分配方式的有42.3%)
安全审计:
2019年9月3日消息,安全公司Zeppelin对Compound通过审计。
市场观点:
借贷挖矿、流动性挖矿都是代币的分配机制和激励机制,是很好的催化剂,不过只有当项目本身有基础的业务,这种机制才有意义。Compound本身即使没有COMP代币,一样可以契合市场持续运行下去。就DeFi经济来讲,延续比特币“去中心化”理念的发展,也需要更多的创新尝试。Compound算是一个阶段性的开始。
项目风险:
币价暴跌中以太坊网络交易堵塞,清偿无法执行风险;合约漏洞、安全攻击风险。
价值判断:
代币COMP目前只绑定了投票权,没有绑定分红权,只是社区治理通证。用户使用Compound平台涉及两种支出,一是按每笔交易收取的手续费(支付给以太坊上确认区块链交易的矿工),另一种是存款和借款利率之间存在利率差,盈利部分和借款利息的部分收入或将成为COMP价值支撑,但当前并未说明这部分利润用作何处(前一版白皮书中称作为Compound运营团队的经济利润)。
金色财经报道,派盾在 X 平台发文称,Onyx 似乎是分叉 CompoundV2 代码库中已知精度问题的受害者,该漏洞已被攻击者利用,抽走资金包括 410 万枚 VUSD、735 万枚 XCN、5000 枚 DAI、0.23 枚 WBTC 和 5 万枚 USDT。
金色财经报道,Compound 创建新提案 335,该提案提议 cbBTC 成为 cWETHv3 上的有效抵押品。目前投票已经开始,将于 9 月 29 日结束。
金色财经报道,Mantle 核心贡献者团队在 Compound 的论坛上发布了关于将 Compound III 部署到 Mantle Network 的提案,以 Ethena 的 USDe 作为其基础市场,并以 mETH、wETH 和 FBTC 作为拟议的抵押资产。
金色财经报道,Solana 官方在X平台上发文宣布,ZK Compression 已在 Solana 主网上线,可为 Solana 开发人员节省 1000 倍的成本。
金色财经报道,官方治理页面显示,Compound社区已投票通过有关更新CGP的提案。该提案提议将预算为137.5万美元的Compound Grants计划(CGP)延长12个月。
金色财经报道,官方治理页面显示,Compound社区发起新提案,拟将预算为137.5万美元的Compound Grants计划(CGP)延长12个月。投票现已开启,截至9月15日。
金色财经报道,Compound 发起新提案 323,该提案提议续签与 Gauntlet 在风险管理、收益优化和激励优化方面为期 12 个月的合作,投票预计两天后开始。据悉,Gauntlet 曾于去年 9 月与 Compound 续签了该合作协议,该协议将持续到 2024 年 9 月 27 日。
9月10日消息,矿企Compass Mining在其新合作的爱荷华托管设施中启用了3,000台比特币矿机,该公司还计划在九月安装另外1,000台机器。这一扩展将使该设施的容量增加12.5兆瓦(MW)。 根据Compass Mining的说法,这一举措是其扩大运营策略的一部分。到2024年底,该公司计划在包括印第安纳州、俄亥俄州、内布拉斯加州和德克萨斯州在内的多个美国地点管理大约30兆瓦的电力。
金色财经报道,据 Lookonchain 监测,某巨鲸在 Compound 上的 488.45 枚 WBTC(约合 2647 万美元)面临清算,健康率低至 1.07,清算价格为 50,429 美元。 该鲸鱼地址在 2022 年币价暴跌期间被清算了 3 次,共计被清算了 74,426 枚 cWBTC(约合 3282 万美元)。
金色财经报道,因越来越多的 BTC 资产正在出现,WBTC 作为基础资产的需求增加,Compound 社区发起新提案,拟在主网新增 WBTC 市场,该提案允许以下资产作为 WBTC 的抵押品,包括:uniBTC(Bedrock)、FBTC(FireBTC)、swBTC(Swell)、LBTC(Lomboard)、pumpBTC。
8月8日消息,DeFi 协议 Compound 发布提案,提出「提案守护者」的概念。守护者最初将由 Compound DAO 社区成员的 4/8 多重签名组成,可以在协议面临治理风险时否决已通过多数票并等待执行的提案。在技术上,提案引入 _setProposalGuardian 函数来设置角色,该角色可以调用任何提案的 cancel 函数。该 PR 还包括模拟测试,以确保更改在链上按预期运行。此外,提案将于 8 月 9 日在链上提交,以便下周初开始投票。
8月1日消息,Tally协议首席执行官兼联合创始人Dennison Bertram表示,最近一群治理代币持有者决定在Compound借贷协议上创建一款收益产品,这并不是“治理攻击”,你不能责怪人们遵守规则;仅仅因为其他COMP代币持有者反应冷漠,并不意味着Humpy和Golden Boys的提议是一种攻击;智能合约没有被利用,所采取的行动符合运行该协议DAO的规则;这表明治理DAO的民主程序并不完善,需要改进。 Bertram 表示,最近宣布的Tally协议将在未来几周内投入测试网,该协议旨在通过激励积极参与来解决DAO治理参与度低和关注度低的问题。Tally此前已于2021年进行两轮融资,以构建DAO治理仪表板和工具。
7月30日消息,Compound治理页面显示,Gauntlet发起提案291,提议调整以太坊主网上Compound v2、cUSDCv3和cUSDTv3的风险参数,投票将在大约13 小时后开启。
7月30日消息,去中心化借贷协议 Compound 增长官 Bryan Colligan 在与鲸鱼 Humpy 进行交流后提出新质押方案 stCOMP,将协议现在及未来产生的市场储备金的 30% 按比例分配给质押 COMP 的持有者,stCOMP 产品将由 Compound DAO 控制,并在协议团队内进行开发。若北京时间今天 11 点 59 分之前 289 号提案(由 Humpy 提出的 goldCOMP 治理提案,将 2500 万美元的 COMP 代币转入其金库)没有被取消,团队则将推进预防性金库转移流程。
金色财经报道,针对“Compound 可能遭遇治理攻击”一事,Curve 创始人 Michael Egorov 于 X 发文表示,ve 经济模型的设计专门用于避免此类问题。这种攻击如果很难发生在 Curve 之上,攻击者需要锁仓代币 4 年,投票通过的法定代币数量要求也很高(2 亿 CRV),此外 Curve 治理更为活跃,恶意提案也不会被忽视。基于 ve 经济模型的治理比“代币即票权”的模型更加稳固。
老牌借贷协议Compound近期的一系列提案使其陷入了“治理攻击”的风波中,其中最新通过的提案289就被社群广泛指控,是有一小群人在公开市场上获得大量$COMP代币,而使其能够通过治理流程强行推动该提案。
金色财经报道,据BSCN Headlines披露,Compound Finance发起向Golden Boys收益协议分配5%财库分配的提案已经获得通过,价值约合2400万美元。
金色财经报道,DefiLlama联创0xngmi于X发文表示,Compound将其所有付款渠道都换成了LlamaPay,因其资本效率更高。
金色财经报道,最近Compound Finance通过的一项提案引发了社区有关治理攻击的指控,他们声称,一个小团体在公开市场上获得大量代币后,能够通过批准程序强行实施该提案。 上周日,289 号提案以 682,191 票对 633,636 票的微弱优势获得通过,该提案将 Compound 财库 5%的资金(49.9 万枚 COMP 代币,价值约 2400 万美元)分配给“Golden Boys”设计的一项为期一年的生息协议。对该提案的投票于当地时间周四晚上 11 点 40 分开始,一直持续到周末。 然而,社区成员声称,在这些投票总数背后还有隐情。OpenZeppelin 安全解决方案架构师 Michael Lewellen 是 Compound Finance 的安全顾问,其在 X 发文表示,一些在公开市场上积累 COMP 代币的账户与几个旨在将 COMP 资产转移到由“Golden Boys”创建的 goldCOMP 产品的提案存在关联。 作为对 Lewellen 发出安全警报的回应,包括 Wintermute Governance、Columbia Blockchain、Penn Blockchain 和 StableLab 在内的一些社区成员也表达了类似的担忧,特别是当该组织又两次尝试通过其最初失败的提案时。 “在我个人看来,@Humpy 和 Golden Boys 的行为可以被认为是一种治理攻击,如果他们坚持试图从协议中获取资金,明显反对所有其他 Compound DAO 代表的意愿,”Lewellen 在提案 289 创建后发文表示。 然而,289 号提案通过后,Golden Boys 的明显领袖(被称为 Humpy)为该提案辩护,“‘窃取资金’是一个错误且具有误导性的说法,尤其是这还是出自 Compound 的风险专家之口。请求的投资通过 Trust Setup,该设置具有一系列限制措施,不允许窃取/转移资金。”
据官方消息,OKX现已正式上线Compound v3 (Arbitrum) USDT链上赚币产品以及USDT赚币产品的额外ARB奖励活动,帮助用户简化链上操作流程同时,享受链上年化奖励。 据悉,OKX链上赚币产品具有无申购上限、简化链上操作流程、提升用户体验和受益于真实的链上年化收益等众多亮点。但据OKX提示,OKX仅进行项目展示以及收益分发等相关服务,平台不承担任何由于合约漏洞、黑客事件、项目方跑路等潜在风险造成的资产损失。
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