美参议员沃伦与多位官员重新提出“2023年数字资产反洗钱法案”的拟议法案

金色财经报道，美国参议员伊丽莎白·沃伦 (Elizabeth Warren)于7月28日重新引入了《数字资产反洗钱法案》，并得到了华尔街银行的支持。该立法于 2022 年 12 月首次推出，将对加密钱包提供商、矿工和验证者施加《银行保密法》(BSA) 规定的义务。该法案要求财政部建立合规检查和审查流程，以确保所有加密货币服务企业遵守 BSA 规定的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 义务。还将指示美国SEC和CFTC为其职权范围内的加密业务建立类似的审查流程。 此外，加密货币企业必须向国税局提交外国银行和金融账户报告（FBAR）。根据该法案，只要任何美国客户使用一个或多个离岸账户进行超过 10,000 美元的加密交易，加密服务提供商就必须提交报告。 该法案将指示金融犯罪执法网络 (FinCEN) 实施其在 2020 年提出的规则，以缩小自我托管钱包造成的监管差距。新规则将强制银行和货币服务企业验证客户和交易对手身份，维护记录，并为涉及自我托管钱包或在不合规司法管辖区托管的钱包的特定加密货币交易提交报告。 该法案还旨在降低加密货币 ATM 机的风险。它将要求 FinCEN 确保 ATM 所有者和管理员定期报告和更新其自助终端的物理地址。ATM 运营商还必须验证所有交易的客户和交易对手身份。 最后，该法案将指示 FinCEN 指导金融机构减轻与处理、使用或交易加密货币相关的风险，这些加密货币的来源已被混合器或其他匿名增强技术掩盖。

金色财经报道，美国堪萨斯州共和党参议员Roger Marshall已退出他最初与马萨诸塞州民主党参议员Elizabeth Warren共同提出的加密反洗钱法案。根据国会立法记录，Marshall本周撤回了对备受争议的《2023年数字资产反洗钱法案》（DAAMLA）的支持，成为首位这样做的共同提案人。不过，这项跨党派法案仍然得到了18位共同提案参议员的支持。 Warren和Marshall于2022年12月首次提出该法案，旨在加强美国针对数字资产的反洗钱规则。该法案旨在将了解客户和反洗钱验证责任扩大到数字资产服务提供商、矿工、验证者和其他参与者，以努力堵塞加密货币中现有的安全漏洞。反洗钱法案的一部分还提议财政部、证券交易委员会和商品期货交易委员会建立新的反洗钱审查流程，以强制数字资产实体遵守《银行保密法》。

金色财经报道，当地时间7月24日，共和党参议员罗杰·马歇尔 (Roger Marshall) 撤回了对《数字资产反洗钱法案》的支持，该法案曾由他与民主党参议员伊丽莎白·沃伦于2022年共同制定，旨在使加密行业在现有的反洗钱和反恐融资框架下得到规范。 目前，根据有关该法案的国会官方名录，仍有18名参议员支持该法案。

金色财经报道，美国参议员Elizabeth Warren在周二的参议院听证会上承诺重新提出一项法案，以收紧加密货币公司的反洗钱规则，为该行业增加护栏。她计划和参议员Roger Marshall一起重新提出相关立法，以将反洗钱法扩展到加密货币生态系统的广泛领域，包括数字资产钱包提供商、矿工、验证者和其他区块链网络参与者，并表示当前的反洗钱规则并不充分适用于加密公司。 Warren和Marshall去年12月提出的法案的原始版本也将禁止银行和其他金融机构与数字资产混币器进行交易。如果以与去年12月相同的形式提出，该法案还将扩大反洗钱报告要求，以包括使用离岸账户交易1万美元或以上数字资产的美国人，并要求财政部对货币服务业务进行反洗钱合规审查。（The Block）

金色财经报道，美国参议员Bill Hagerty和参议员Cynthia Lummis于周三提出了《2024年通过伙伴关系防止非法金融法案》。根据该法案的文本，该法案旨在“建立一个信息共享试点计划，以打击非法使用加密资产。该立法通过加强联邦执法机构和私营公司之间的沟通来打击非法金融。该公告提供了2024年通过伙伴关系预防非法金融试点计划的一些细节，其中指出，该计划将由总检察长主持，由 20 家自愿参与的货币服务企业和加密货币公司组成。 Lummis参议员认为，每个行业都有不良行为者，加密资产也不例外，但请不要误会，加密货币本身不是问题。

金色财经报道，代表美国加密货币行业利益的非营利组织区块链协会周二致函国会，表达了对参议员伊丽莎白·沃伦提出的名为《2023年数字资产反洗钱法案》的法案的担忧。信中表示，（该法案）危及我们国家的战略优势，威胁数以万计的美国就业岗位，而且对其针对的非法行为者影响甚微。