日本加密交易所BitFlyer公布存款和转账限制措施，以响应该国旅行规则

5月23日消息，日本内阁计划从6月1日起实施旅行规则（Travel Rules），以打击洗钱和其他犯罪活动。该规则要求处理加密资产转移的金融机构必须将客户信息传递给下一个机构，该信息应包括发送方和接收方的姓名和地址；目标加密资产包括与美元或商品等货币挂钩的稳定币或加密货币；如果违反者不服从当局的改正命令，将面临刑事处罚。 虽然日本是少数几个拥有更严格加密立法的国家之一，但加密犯罪仍然普遍存在。根据Coincub的2022年加密犯罪年度报告，日本在加密犯罪损失金额方面排名第六，损失超过12亿美元。

金色财经报道，加密资产交易所BitFlyer将收购FTX 的日本子公司FTX Japan， 此次收购估计价值数十亿日元，将收购其全部股份，使其成为一家全资子公司。 收购完成后，FTX日本公司的核心业务将转向面向持有虚拟货币的机构投资者的资产管理（托管）业务。

7月5日消息，欧洲银行管理局(EBA)采取重要举措加强反洗钱(AML)措施，宣布将旅行规则指南扩展至加密服务提供商及其中介机构。自12月30日起，在欧盟(EU)运营的加密货币交易所将受法规(EU)2023/1113（旅行规则指南）的约束，该法规要求报告资金和加密资产转移的信息。因此，根据MiCAR的定义，加密资产服务提供商(CASP)将受到欧盟反洗钱/打击恐怖主义融资(AML/CFT)制度的约束。一旦法规生效，支付服务提供商（PSP）、中介PSP、CASP和中介CASP将获得两个月的缓冲期来声明遵守新的要求。一些一般规定包括收集用户信息以转移资金或加密资产，确定交易是否与购买服务有关以及检测看似相关的转移。此外，加密服务提供商和中介机构需要声明其多个中介和跨境转移政策。EBA承认，遵守《欧盟旅行规则指南》将使加密货币交易所和服务提供商面临财务压力。不过，该监管机构预计，从长远来看，总体上将受益。

金色财经报道，批评者认为，英国实施的加密货币旅行规则侵犯了数字货币的基本精神，即不受监管的财务自主权。该规则授权加密货币交易所冻结或扣押未能充分验证资金来源的客户资金。 今日上午报道，英国加密货币旅行规则生效。

金色财经报道，英国的加密资产企业现在可以开始扣留某些加密货币转账，以遵守9月1日生效的新加密货币旅行规则。针对虚拟资产服务提供商的规则由英国FCA于8月17日首次推出，并确保总部位于英国的VASP将收集、验证和共享与加密资产转让相关的信息。 如果从未实施旅行规则的海外司法管辖区的个人或实体收到入境付款，VASP必须就“是否向受益人提供加密资产”进行“基于风险的评估”。

金色财经报道，日本金融厅（FSA）鼓励该国金融机构加强对向加密货币交易所提供商进行“非法”转账的监控。日本警察厅（National Police Agency）的分析得出结论，有关非法汇款的专门欺诈行为造成的损害主要是使用加密货币转移的。FSA“鼓励金融机构根据风险进一步加强对用户的保护，例如向加密资产交换服务提供商转移的状态。” 具体来说，FSA建议金融机构停止“向加密资产交换服务提供商转账，如果发件人的姓名与账户名称不同”。虽然这可能是为了打击身份盗窃和洗钱案件，但一些人认为，该措辞可能会阻止某些点对点转账，例如银行账户持有人向另一个人的加密货币交易账户付款。