G7财长要求国际反洗钱组织FATF加强监管个人之间的加密货币交易

金色财经报道，塞浦路斯财政部拟修改现行《预防和制止洗钱法》，已向议会法律事务委员会提交了修正案，它旨在使塞浦路斯符合金融行动特别工作组 (FATF) 制定的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 的国际标准以及 2022 年 11 月发布的 MONEYVAL 报告的建议。根据修正案，每个使用加密资产的服务提供商都必须向金融监管机构塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）注册。如果不遵守规定，处罚金额从最高 350,000 欧元的罚款到最高 5 年的监禁或两者并罚不等。

5月23日消息，国际证监会组织（IOSCO）发布指导方针，要求各国监管当局在一系列加密行业危机尤其是FTX事件爆发后加强加密行业监管标准，其中共计18点计划，涵盖利益冲突、披露规则和治理等领域，要求全球监管机构切实处理相关建立在利益冲突基础上的业务问题。IOSCO秘书长Martin Moloney表示，IOSCO无权强制监管机构采纳这些规则，但“有信心”让这些提议将由IOSCO的成员实施，目前IOSCO成员有130个国家，覆盖全球金融市场的95%。

金色财经报道，11月29日，中国人民银行数字货币研究所所长穆长春出席2023中国（深圳）金融科技大会，谈及了央行数字货币在跨境支付领域的原则和实践。穆长春称，在多边项目的实践上，2021年2月，在国际清算银行（香港）创新中心的指导下，已与香港金管局、泰国央行、阿联酋央行联合发起多边央行数字货币桥项目，主要探索央行数字货币在跨境支付中的应用。 谈及合规原则，穆长春指出，合规不仅要遵守本国的法律和监管规定，还要遵守交易对手国家的法律和监管规定，更要遵守国际的反洗钱监管要求。而各方的法律和规则不可能十个指头一般齐，在一个平台上不可能一刀切按一套规则来，所以就引入了乐高模块化设计（Lego-Bricks Approach），把支付、外汇、资本管理、反洗钱与反恐怖融资等各种规则功能模块化，不同司法管辖区的央行和货币当局能够根据自身的需要，灵活组合所需模块，提升对于多国间业务治理、监管和政策体系的灵活度和适应能力。

金色财经报道，国际证监会组织（IOSCO）确认计划在本季度（第二季度）就加密货币和数字资产的监管展开磋商，并在年底前提交最终报告。另一个工作组专注于 DeFi 监管，其咨询计划于今年第三季度进行，并在年底前提交最终报告。该时间是 IOSCO 2023/24 工作计划的一部分。

5月15日消息，七国集团（G7）政府间政治论坛已表示，将致力于实施金融稳定委员会（FSB）即将出台的加密资产监管规范和国际货币基金组织（IMF）关于央行数字货币的建议。 G7的财政部长和央行行长宣布，在下周G7峰会之前，他们已经于上周六在日本新泻举行的会议上讨论加密资产监管问题。今年峰会的东道主、日本首相岸田文雄表示，G7领导人将联合声明支持更严格的加密规则。 作为G20轮值主席国，印度一直在推动全球协调一致的加密规则。今年2月，该组织表示，即将出台的全球加密规范将基于IMF和FSB联合编写的一份新综合报告。G7表示，它将遵循FSB制定的标准。 公告称，“我们期待FSB在2023年7月前敲定其高层建议。我们致力于为加密资产活动和市场以及稳定币计划实施有效的监管和监督框架，这些框架符合FSB的建议和标准以及SSB（标准制定机构）制定的指南。”

11月28日消息，国际货币基金组织（IMF）呼吁加强对非洲加密货币市场的监管，据悉，非洲加密货币市场目前是世界上增长最快的市场之一。由于FTX的崩溃及其对加密货币价格的连锁反应，国际货币基金组织表示，这促使人们再次呼吁加强消费者保护和对加密行业进行监管。 根据国际货币基金组织的数据，撒哈拉以南非洲地区25%的国家已对加密货币进行正式监管，而三分之二的国家实施了一些限制措施。另一方面，喀麦隆、埃塞俄比亚、莱索托、塞拉利昂、坦桑尼亚和刚果共和国已经禁止加密货币，占撒哈拉以南非洲国家的 20%。肯尼亚、尼日利亚和南非拥有该地区最多的加密用户。