欧洲银行管理局建议监管机构在判断洗钱风险时考虑使用DLT

金色财经报道，稳定币发行方Circle回应了欧洲银行管理局（EBA）提议的一项公众咨询，该提议将其洗钱和恐怖主义融资指南的范围扩大到加密资产服务提供商，引起了人们对某些术语的担忧。Circle提出的一个担忧是提案中使用了“加密资产生态系统中的服务提供商”一词，认为该短语的模糊性可能会无意中涵盖技术和辅助服务的提供商，例如区块链分析和网络基础设施。Circle表示：“这个术语缺乏必要的精确性，无法专门包含受欧盟MiCA监管的企业。” Circle补充说，该指南不应延伸至不受MiCA监管范围约束的提供商。Circle表示：“如果某些欧盟公司不在MiCA的监管范围内，则不应将它们指定为较高风险。它们被排除在欧盟监管之外的事实表明，它们不值得欧盟进行金融、审慎和反洗钱监管”。

金色财经报道，欧洲央行正在召集参与者使用央行资金进行DLT网络的批发结算试验，其目的是提供央行资金来解决涉及基于DLT的数字证券的交割与支付交易。潜在合格参与者包括非银行机构。该组织将进行两轮试验，第一波要求在2024年1月31日之前提交申请，第二波要求在2024年4月30日之前提交申请，提交问题的截止日期是1月12日。

金色财经报道，美国建议加强对构成系统性风险的非银行机构的监管。美国财长耶伦表示，美国金融稳定监督委员会（FSOC）的工具是遏制系统性风险的重要方法。2019年的指导方针对非银行机构的分类设置了障碍。

金色财经消息，根据欧洲中央银行发布的一份报告，监管机构应限制欧洲人使用数字欧元，以防止资本从商业银行的存款中外逃。该报告由欧洲央行经济学家Frank Smets领导的专家团队撰写。作者认为，流通中的数字欧元的最佳数量应在欧元区季度实际国内生产总值（GDP）的15%至45%之间。 这与之前的一项建议相似。欧洲央行董事会成员Fabio Panetta曾指出，将数字欧元持有量保持在1至1.5万亿欧元之间，将有助于避免对欧洲金融体系和货币政策的潜在负面影响。他还指出，这一总数与目前流通中的纸币持有量相当。由于欧元区国家的人口目前约为3.4亿，这将允许人均持有3,000至4,000数字欧元。（Bitcoin.com）

金色财经报道，韩国金融情报部门（FIU）一名官员当天表示，我们在审查Binance的反洗钱（AML）风险时，需要审查Gopax更改VASP的申请。

金色财经报道，丹麦金融监管局(Danish FSA)是首批启动欧盟DLT试点制度的欧盟监管机构之一。由Deon Digital Denmark领导的一组组织将致力于在丹麦FSA沙箱FT Lab内发行代币化绿色债券。6月初，欧盟最终确定了DLT试点制度的规定，该制度将于2023年3月23日生效。它涵盖了股票、债券、货币市场证券和基金等金融工具的加密资产。该法规允许暂时放弃一些证券法规，并针对基于区块链的交易所或多边交易设施（MTF）以及执行这两种功能的结算系统和平台。沙盒将试用一个组合的DLT交易和结算平台。它还将使用Deon Digital现有的绿色债券发行解决方案。（ledgerinsights）