一文读懂虚拟货币交易银行卡被冻结怎么办

大家在交易所进行数字货币交易的时候都需要使用到银行卡，就连注册交易所账号进行实名认证的时候也需要绑定银行卡，但数字货币在国内还没有完全合法化，说明数字货币的风险还是比较大的，但它给投资者带来的利益要远大于风险，所以投资的人也越来越多，但是在进行交易的时候，绑定的银行卡就会出现冻结的情况，这对于新手投资者来讲比较棘手，下面211Coin小编就给大家解读一下虚拟货币交易银行卡被冻结怎么办。

一文读懂虚拟货币交易银行卡被冻结怎么办

冻结一般分为两种情况，银行风控冻结、司法机关冻结。

一、银行冻结原因及处理方法

冻结原因：

1. 某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易，当出现账户涉及数字资产交易时(例如：转账时备注USDT、ETH、比特币等数字资产信息)则会触发银行风控导致银行卡被冻结或暂停部分交易权限。

2. 银行账户出现转账流水资金量较大的情况(例如：深夜大额转账、频繁与多人交易、银行卡长时间没有余额等)则会触发银行风控导致银行卡被冻结或暂停部分交易权限。

解决方法：

建议您联系银行询问冻结原因及如何才能解除冻结，并带上银行要求的材料，配合银行处理，一般三个工作日左右会解冻。

二、司法冻结原因及处理方法

冻结原因：

一般是因为有一笔电信诈骗的资金，在受害者被诈骗后向警方报案，警方沿着受害者资金的转账路径，把相关资金线上的银行账号都冻结。

例如：受害者的资金，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D、E、F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。

司法冻结又分为以下两种情况：

1.警方临时冻结(36小时-72小时)。

解决方法：

一般而言，说明你的卡不是直接接收问题资金的卡，耐心等待，到期会自动解冻。

2.警方提请人民法院冻结，半年到1年，可以延长冻结期，直到结案或者撤案。

解决方法：

建议您联系司法部门询问如何解冻，如司法部门需要相应材料，您可让司法部门提供警官证、受案或立案手续、单位介绍信、调取证据通知书(上述内容拍照、扫描均可)，发送至[email protected]，平台会有专员跟进您的问题，并积极配合警方办理案件。

注:

被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关。

三、如何预防被冻卡

(1)转账时不需备注任何信息。

(2)避免使用“防止被冻卡”，“资金过滤”等一些敏感词汇，可以使用“防止收到脏钱”、“防止接触问题资金”等。

(3)不要使用常用银行卡、工资卡，以免被冻结后对生活产生影响。

(4)尽量避免深夜大额转账、频繁与多人交易、银行卡长时间没有余额等。

(5)因为您在平台交易，但资金不经过平台，为了防止您的资金与非法资金接触，建议您在发布委托单的时候设置一下您的对手条件，将门槛设置的高一些，此外，交易时要求对方使用本人实名制账户进行支付。

现在大家已经知道了虚拟货币交易银行卡被冻结怎么办？银行卡被冻结大概率是因为用户提现的金额比较大，在当前市场中，银行大力加强了对于洗钱行为的监管，而数字货币一直都是国家比较重视的区域，所以当大量的金额提现到用户的银行卡上，处于安全考虑，银行会第一时间进行冻结，这时候用户也会收到银行卡冻结的短信，这个时候不要慌张，先准备好相关材料，到银行进行解冻，说明情况之后大概率会在一周时间内解冻好。