纽约金融服务部祭出新监管指南：加强对虚拟货币上市和下市的要求！

16日凌晨，纽约州金融服务部(NYDFS)主管Adrienne A. Harris在一份声明中表示，该部门在接收反馈后发布了新的监管指南，加强了对虚拟货币的上下市政策的要求，以更好地保护消费者和市场。

据了解，这项指南是在接收了来自各方面的反馈后更新的，首次发布于九月，对2020年的旧版进行了修订。

币种上市需要更高的风险评估标准

对于代币上市方面，新指南提升了风险评估的标准，大概可包括以下方向：

治理状况

1.管理机构批准：管理机构(董事会或等同组织)必须批准代币上市政策，以确保治理、监控、监督框架

2.年度审查：管理机构需至少每年审查并重新批准代币上市政策

3.独立决策：管理机构独立于提出代币上架或下架建议的机构

4.利益冲突：必须评估和解决任何实际或潜在的利益冲突，并向公众充分披露

5.记录保存：保存与代币批准或不批准有关的所有文件和会议记录

6.政策变更通知：若代币上市政策不再满足要求，应立即通知DFS;未经DFS书面批准，不得对政策进行重大变更

风险评估

管理机构必须进行全面的风险评估，以确保代币符合消费者保护和安全性标准。包括但不限于：

1.技术设计和技术风险：需评估与代币上市相关的风险，确保代币创建或发行出于合法目的

2.操作风险：评估与代币相关的营运风险，包括对资源、基础设施和人员的要求

3.网路安全风险：评估与每种代币及其支援区块链相关的所有系统的风险

4.市场和流动性风险：评估与代币控制集中、价格操纵、诈欺等相关风险

5.非法金融风险：评估与代币相关的非法金融活动风险，并确保有缓解措施

6.法律风险：评估任何新代币相关的法律风险

7.声誉风险：评估自我认证特定代币可能对业务造成的负面宣传影响

8.监管风险：评估与代币上市相关的潜在监管不合规风险

特定代币的额外限制

若代币设计用于规避法律或隐藏身份，或具有以下特征之一，也需要特别管理：

1.稳定币：未列入绿名单的稳定币不能自我认证

2.交易所发行：不能自我认证由虚拟货币兑换平台发行的代币

3.协议弹性：不能验证单一实体控制超过51%哈希算力的协议原生资产

4.桥接币：不能验证在非原生协议上流通的代币

5.循环供应：流通供应量低于总供应量35%的代币。

若企业想要列出具有上述特征的代币，则必须向DFS提出书面请求，包括风险评估和特定业务用例。DFS将考虑多种因素，包括是否有有效的补偿控制措施等。

币种下市需提前通知

至于币种下市方面，该指南要求持牌机构制定并得到NYDFS批准的下市政策，以确保在需要时能够有序地下市特定币种，从而保护消费者利益并稳定市场。

更新的指南还规定公司在代币下市时必须提前通知，并就其下市的决定向客户进行更加透明的沟通，不过一些评论者对于提前通知下市的可能性表示担忧，因此更新的指南提出了一些紧急情况下对提前通知要求的有限例外。。

针对这份最新指南，Harris表示：“这份最新的指南体现了我们部门对于虚拟货币监管的创新和以数据为导向的坚定承诺，并与行业的快速发展保持同步。”

NYDFS利用其对行业的深入了解，目前已发布了八份虚拟货币监管指南。此外，在Harris的领导下，该部门已向虚拟货币公司开出了超过1.32亿美元的罚款，并要求这些公司纠正不当行为。