美国全面列管混币器！金融机构需报告相关交易

美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)提出新规则，将国际可转换虚拟货币混合器(Convertible Virtual Currency Mixing，CVC Mixing)列为主要洗钱问题的一类交易，并要求金融机构在知道、怀疑或有理由怀疑交易涉及美国境内或境外司法管辖区的混合器时，需报告相关交易的资讯。

财政部将全面列管混币器

规则中指出，因为混币器的缺乏透明度造成严重的洗钱和国家安全风险，所以必须借由提高其透明度，来阻止非法行为者进入美国和全球金融体系。这也符合财政部长期以来对阻止以下活动的努力：

1.哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织等针对无辜平民实施暴力的恐怖组织

2.勒索软体犯罪分子针对关键基础设施的攻击

3.国家行为者(指北韩Lazarus Group等团体) 及其支持者逃避美国和全球的制裁

为了支持这些重要目标，此规则将要求所涵盖的金融机构在知道、怀疑或有理由怀疑交易涉及美国境内或境外司法管辖区的混合器时，报告有关交易的资讯。

FinCEN主任Andrea Gacki表示：“混币器提供了一项关键服务，允许勒索软体生态系统中的参与者、流氓国家行为者和其他犯罪分子为其虚拟货币非法活动提供资金，并混淆不义之财的流动。就像我们在传统金融体系中所做的努力一样，财政部将努力查明并根除非法使用和滥用虚拟货币生态系统的行为。”

财政部之前认定的多项非法融资行动

财政部之前已针对多项涉及使用混币器服务的非法融资采取多项行动：

1、2022年国家洗钱风险评估(NMLRA)发现许多犯罪者使用匿名增强技术 (包括混币器) 来帮助隐藏资金的流动或来源。

2、OFAC(外国资产控制办公室)认定Blender.io提供混币器服务，北韩利用该服务在2022年5月从Axie Infinity Heist洗钱超过2,050万美元。

3、OFAC认定Tornado Cash提供混币器服务，被列入制裁名单。

4、2022年3月，OFAC辨别出由北韩控制的Lazarus Group窃盗超过4.55亿美元的资金，这是迄今为止已知的最大规模的虚拟货币窃盗案。

5、2023年1月，FinCEN将虚拟货币交易所Bitzlato Limited认定为与俄罗斯非法金融的洗钱有关，这项行动是美国执法部门和外国合作伙伴协调进行的。