USDT大额转账会被监控吗？USDT大额转账风险有哪些？

USDT币是最早发行的稳定币之一，并且当初团队承诺1USDT=1美元，让不少投资者购买USDT，但是目前它似乎在其美元储备上撒谎，或者至少在最近几年变得捉襟见肘，迫使其脱离原来的结构，直到最近，Tether为它创造的每一个数字美元都保留了一个真实的美元储备，之后，USDT不断发展，上架了更多交易所，购买USDT的人依旧很多，作为主要的交易对，持有大量USDT的人更是不在少数，那么USDT大额转账会被监控吗？以及USDT大额转账风险有哪些？下面211Coin小编为大家详细分析一下。

USDT大额转账会被监控吗？

会的。usdt是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币，是一种保存在外汇储备账户，获得法定货币支持的虚拟货币。几十万的资金流动，想不引起银行的注意都难，不被查的概率极小。涉及到外汇交易层面，肯定会引起银行方面一定的警惕，尤其是虚拟货币的交易。

大额资金肯定会被监控，中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》后，有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所进行清理、整顿和监管。

银行卡被冻结一般都是司法冻结，原因大致分两种：

1、持卡人违法犯罪了，比如被起诉判决赔偿，他拒绝执行；

2、持卡人接受到一笔赃款，受牵连被冻结了。

银行本身没有冻结银行卡的权力，都是被动执行法院或者公安的指令。而交易所内的大量银行卡被冻结，可能就是有赃款流入了。

如果银行卡是因为接受到赃款被冻结，那么卡内确认为赃款的金额，会被法院直接划走，不用经过本人，而银行卡需要等到案件结案以后才能解冻。

USDT大额转账风险有哪些？

自出现以来，USDT的交易额长期处于全球逾千种数字加密货币交易量的最前列，并逐渐代替比特币成为洗钱的主要渠道。在东南亚和非洲被主要用于博彩，在其他资本管制国家，如东欧、俄罗斯，主要用于传销和违法活动。

1.线下交易缺乏有效的KYC审核

KYC(Knowyourcustomer)即“充分了解你的客户”，是在虚拟币OTC交易中一种常用的审查资金安全性的方法。

《关于防范比特币风险的通知》要求：“提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。”

而火币网和OK平台虽然支持实名制，但是并没有进行一对一的KYC(了解你的客户)验证。USDT买卖双方无法识别对方资金或USDT来源，交易时对方仅提供一个实名账号、一张银行卡(或微信、支付宝账户)。可能绑支付的是一个账号，然后交易的时候可能被替换成另一个账号，账户信息则是另一个人的银行卡。

而对于线下交易则风险更高，由于缺乏平台的KYC审核机制，如果自己不承担起严格的KYC审核义务，与之进行USDT“搬砖”的对手来自五湖四海，极有可能会是给你“黑钱”或者潜在的违法犯罪之人。

公安部门曾要求火币网和OK平台在交易过程中增加一些视频验证，来加大反洗钱力度，以保证交易者的实名手机账号和实名银行卡是一一对应的。2020年8月，火币网完成本年度最大的反洗钱风控策略升级，以协助警方反诈、反洗钱的破案工作。

2.固定交易方交易

目前，虚拟货币交易市场五花八门，交易对手也是良莠不齐，空气币、传销币大量存在，买币不交币也大有人在。因此，从事USDT“搬砖”业务，若能够建立彼此的信任机制，成为固定的交易方，那么交易既高效便利，又省去了必要的担忧。但是，难免会有违法犯罪分子用谎言建立“信任”，利用固定的交易方，大量输入“黑钱”和“黑币”。

作为正常的USDT“搬砖”，交易对手都是随机匹配，自由撮合，并不能形成稳定的交易对手。如果每一次的买币卖币都是有稳定的交易方，而且频繁交易，就打破了“搬砖”的随机性。随机性和自由撮合，本是“搬砖”的“护身符”，但却由于固定的交易，而摧毁了这一“护身符”。

在司法机关看来，在固定的时间、固定的价格与固定的交易方交易，极有可能形成了共谋，否则不可能如此默契。因此，如果是固定交易方交易，也面临极大的风险。

3.冻卡之后仍然交易

自从“冻卡”行动的开展，不少币圈人被频繁“冻卡”，出现了“冻卡”高潮。其中有部分人，熟知“冻卡”的规则，知道“冻卡”并不意味着构成犯罪，有可能是误冻或者错冻。于是更换了银行卡，仍然进行交易，但这无非是给自己增加了双重风险。

在已经出现“冻卡”的前提下，一方面，自己已经明确知道有卡被冻，那么很有可能是资金出现了问题。另一方面，司法机关已经做出了冻结的强制措施，以实际行动告知其可能涉嫌违法犯罪活动，那么此时应该自行检查风险，暂停交易，如果仍执意而为，就不得不被司法机关推定属于明知，进而以犯罪论处。

另外，无限制的高频大额交易，频繁换卡或换钱包地址交易，也极易让司法机关产生怀疑。

以上内容为大家讲解了USDT大额转账会被监控吗？以及USDT大额转账风险有哪些？通过这两个问题，相信后期投资者在进行USDT大额转账的时候都会注意一些，国内对于大额转账有着严格的规定，并且在提现到银行卡的时候千万不要出现USDT以及BTC等字样，这样会引起银行的戒备，到时候被冻结银行卡就很麻烦，其次，如果是钱包互转的话，一定要注意手续费等问题，找到一个暂时安全并且手续费不高的钱包，这样能够节省很大一笔开销。