USDT大额转账会被监控吗?USDT大额转账风险有哪些?

来源:211COIN

2023-12-29 09:35:22

USDT币是最早发行的稳定币之一,并且当初团队承诺1USDT=1美元,让不少投资者购买USDT,但是目前它似乎在其美元储备上撒谎,或者至少在最近几年变得捉襟见肘,迫使其脱离原来的结构,直到最近,Tether为它创造的每一个数字美元都保留了一个真实的美元储备,之后,USDT不断发展,上架了更多交易所,购买USDT的人依旧很多,作为主要的交易对,持有大量USDT的人更是不在少数,那么USDT大额转账会被监控吗?以及USDT大额转账风险有哪些?下面211Coin小编为大家详细分析一下。

USDT大额转账会被监控吗?USDT大额转账风险有哪些?

USDT大额转账会被监控吗?

会的。usdt是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币,是一种保存在外汇储备账户,获得法定货币支持的虚拟货币。几十万的资金流动,想不引起银行的注意都难,不被查的概率极小。涉及到外汇交易层面,肯定会引起银行方面一定的警惕,尤其是虚拟货币的交易。

大额资金肯定会被监控,中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》后,有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所进行清理、整顿和监管。

银行卡被冻结一般都是司法冻结,原因大致分两种:

1、持卡人违法犯罪了,比如被起诉判决赔偿,他拒绝执行;

2、持卡人接受到一笔赃款,受牵连被冻结了。

银行本身没有冻结银行卡的权力,都是被动执行法院或者公安的指令。而交易所内的大量银行卡被冻结,可能就是有赃款流入了。

如果银行卡是因为接受到赃款被冻结,那么卡内确认为赃款的金额,会被法院直接划走,不用经过本人,而银行卡需要等到案件结案以后才能解冻。

USDT大额转账风险有哪些?

自出现以来,USDT的交易额长期处于全球逾千种数字加密货币交易量的最前列,并逐渐代替比特币成为洗钱的主要渠道。在东南亚和非洲被主要用于博彩,在其他资本管制国家,如东欧、俄罗斯,主要用于传销和违法活动。

1.线下交易缺乏有效的KYC审核

KYC(Knowyourcustomer)即“充分了解你的客户”,是在虚拟币OTC交易中一种常用的审查资金安全性的方法。

《关于防范比特币风险的通知》要求:“提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务,对用户身份进行识别,要求用户使用实名注册,登记姓名、身份证号码等信息。”

而火币网和OK平台虽然支持实名制,但是并没有进行一对一的KYC(了解你的客户)验证。USDT买卖双方无法识别对方资金或USDT来源,交易时对方仅提供一个实名账号、一张银行卡(或微信、支付宝账户)。可能绑支付的是一个账号,然后交易的时候可能被替换成另一个账号,账户信息则是另一个人的银行卡。

而对于线下交易则风险更高,由于缺乏平台的KYC审核机制,如果自己不承担起严格的KYC审核义务,与之进行USDT“搬砖”的对手来自五湖四海,极有可能会是给你“黑钱”或者潜在的违法犯罪之人。

公安部门曾要求火币网和OK平台在交易过程中增加一些视频验证,来加大反洗钱力度,以保证交易者的实名手机账号和实名银行卡是一一对应的。2020年8月,火币网完成本年度最大的反洗钱风控策略升级,以协助警方反诈、反洗钱的破案工作。

2.固定交易方交易

目前,虚拟货币交易市场五花八门,交易对手也是良莠不齐,空气币、传销币大量存在,买币不交币也大有人在。因此,从事USDT“搬砖”业务,若能够建立彼此的信任机制,成为固定的交易方,那么交易既高效便利,又省去了必要的担忧。但是,难免会有违法犯罪分子用谎言建立“信任”,利用固定的交易方,大量输入“黑钱”和“黑币”。

作为正常的USDT“搬砖”,交易对手都是随机匹配,自由撮合,并不能形成稳定的交易对手。如果每一次的买币卖币都是有稳定的交易方,而且频繁交易,就打破了“搬砖”的随机性。随机性和自由撮合,本是“搬砖”的“护身符”,但却由于固定的交易,而摧毁了这一“护身符”。

在司法机关看来,在固定的时间、固定的价格与固定的交易方交易,极有可能形成了共谋,否则不可能如此默契。因此,如果是固定交易方交易,也面临极大的风险。

3.冻卡之后仍然交易

自从“冻卡”行动的开展,不少币圈人被频繁“冻卡”,出现了“冻卡”高潮。其中有部分人,熟知“冻卡”的规则,知道“冻卡”并不意味着构成犯罪,有可能是误冻或者错冻。于是更换了银行卡,仍然进行交易,但这无非是给自己增加了双重风险。

在已经出现“冻卡”的前提下,一方面,自己已经明确知道有卡被冻,那么很有可能是资金出现了问题。另一方面,司法机关已经做出了冻结的强制措施,以实际行动告知其可能涉嫌违法犯罪活动,那么此时应该自行检查风险,暂停交易,如果仍执意而为,就不得不被司法机关推定属于明知,进而以犯罪论处。

另外,无限制的高频大额交易,频繁换卡或换钱包地址交易,也极易让司法机关产生怀疑。

以上内容为大家讲解了USDT大额转账会被监控吗?以及USDT大额转账风险有哪些?通过这两个问题,相信后期投资者在进行USDT大额转账的时候都会注意一些,国内对于大额转账有着严格的规定,并且在提现到银行卡的时候千万不要出现USDT以及BTC等字样,这样会引起银行的戒备,到时候被冻结银行卡就很麻烦,其次,如果是钱包互转的话,一定要注意手续费等问题,找到一个暂时安全并且手续费不高的钱包,这样能够节省很大一笔开销。

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